La Secretaría de Hacienda y Crédito Público publicó dentro del Diario Oficial de la Federación ajustes a las Reglas de carácter general de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, con el propósito de reforzar los mecanismos de cumplimiento y gestión de riesgos aplicables a quienes realizan Actividades Vulnerables.
Entre las disposiciones más relevantes se encuentran:
- Metodologías de evaluación de riesgos y clasificación de clientes en niveles bajo, medio y alto.
- Políticas de conocimiento del cliente y obligación de identificar al beneficiario controlador.
- Seguimiento reforzado de Personas Políticamente Expuestas mediante sistemas de alertas y mecanismos automatizados.
- Manual de Políticas Internas, que deberá concentrar procedimientos y controles de cada sujeto obligado.
- Programas anuales de capacitación y nuevas reglas para la selección del personal.
Respecto a la entrada en vigor:
- De manera general, las modificaciones aplicarán a partir del 30 de noviembre de 2026.
- La metodología de riesgos y la actualización del Manual de Políticas Internas serán exigibles desde el 1 de marzo de 2027.
- Los mecanismos automatizados deberán implementarse a más tardar el 1 de junio de 2027.
- El primer periodo anual sujeto a auditoría comprenderá del 1 de enero al 31 de diciembre de 2028.
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